證券時(shí)報(bào)記者從(cóng)多位業内人士處獲悉，自(zì)今年初以來(lái)，證監會(huì)對(duì)基金(jīn)銷售牌照的審批已經收緊。同時(shí)，證券時(shí)報(bào)記者從(cóng)知(zhī)情人士處獲悉，證監會(huì)正在拟定新的基金(jīn)銷售審核标準文(wén)件，拟定了(le)新的審核門(mén)檻，待文(wén)件在證監會(huì)會(huì)審通過後，基金(jīn)銷售牌照審核工(gōng)作(zuò)有望繼續推進。
在這(zhè)剛剛過去的半年時(shí)間裏，牌照的收緊使不少觊觎第三方基金(jīn)銷售牌照的企業，尤其是互聯網以及私募背景機構，選擇了(le)花(huā)大(dà)價錢(qián)收購現(xiàn)有第三方基金(jīn)銷售 機構。證券時(shí)報(bào)記者調查了(le)3家被收購的基金(jīn)銷售公司裸牌照金(jīn)額，價格從(cóng)去年底的500萬元無人問津，到(dào)如今的1500萬元仍一照難求。
三原因緻牌照審批收緊
對(duì)于基金(jīn)銷售牌照審批政策收緊的原因，前述知(zhī)情人士分析認爲，主要有三方面：
一是去年12月份，中國證券投資基金(jīn)業協會(huì)發文(wén)規定，私募基金(jīn)管理(lǐ)人隻能(néng)銷售自(zì)家基金(jīn)産品，要代銷第三方私募基金(jīn)産品必須在證監會(huì)取得基金(jīn)銷售業務 資格且成爲中基協會(huì)員的機構，其他(tā)任何機構和(hé)個人不得從(cóng)事(shì)私募基金(jīn)的募集活動，這(zhè)導緻大(dà)量的私募公司申請(qǐng)基金(jīn)銷售牌照，目前，監管層正在加大(dà)對(duì)私募行業的 規範發展。
二是自(zì)今年初以來(lái)，國家多部委聯合加強了(le)對(duì)互聯網金(jīn)融違法違規經營活動的整治力度，工(gōng)商管理(lǐ)總局暫停帶金(jīn)融等字樣的名稱與金(jīn)融範圍的注冊，同時(shí)對(duì)于注冊此類公司名稱與經營範圍的機構進行了(le)摸底審查，這(zhè)也(yě)殃及了(le)第三方基金(jīn)銷售機構的新主體的注冊。
三是目前獲得證監會(huì)基金(jīn)銷售業務資格的第三方基金(jīn)銷售公司100家，而正在申請(qǐng)牌照的潛在企業近千家，監管層出于對(duì)風(fēng)險及行業健康發展的考量，正在拟定了(le)新門(mén)檻的設定，待文(wén)件審核後，審核工(gōng)作(zuò)有望繼續推進。
雖然基金(jīn)銷售牌照審批收緊，但(dàn)是并沒有完全停止。證監會(huì)加大(dà)機構投資者隊伍的監管思路也(yě)沒有改變，但(dàn)需要更加規範。
證券時(shí)報(bào)記者了(le)解到(dào)，對(duì)于一些(xiē)有背景的基金(jīn)銷售牌照申請(qǐng)機構，如股東是大(dà)型央企、大(dà)型金(jīn)融機構，同時(shí)，公司本身業務規模大(dà)、知(zhī)名度高(gāo)的企業，隻要符合相關門(mén)檻要求的，證監會(huì)及其派出機構在進行現(xiàn)場檢查後，仍有可能(néng)獲批。
但(dàn)對(duì)于一些(xiē)業務情況、股東實力都不是很(hěn)符合門(mén)檻要求的，要獲得基金(jīn)銷售機構牌照則比較困難。
對(duì)此，長期服務于第三方基金(jīn)銷售機構系統與咨詢工(gōng)作(zuò)的王仲則對(duì)證券時(shí)報(bào)記者表示：目前監管層針對(duì)的是全行業金(jīn)融牌照的監管與規範，如公募基金(jīn)管理(lǐ)公司、第三方方支付、互聯網金(jīn)融企業等。
王仲認爲，“證監會(huì)對(duì)于第三方基金(jīn)銷售牌照并不會(huì)限行，牌照的放(fàng)緩也(yě)隻是暫時(shí)的。在不浪費牌照資源的基礎上(shàng)，需要讓其發揮出應有的、正确的價值。未來(lái)牌照要頒發給真正有需要、有能(néng)力做大(dà)做強的行業相關機構。”
新規審核門(mén)檻将提高(gāo)
按照目前規定，不同類别機構申請(qǐng)基金(jīn)銷售牌照有不同門(mén)檻，獨立基金(jīn)銷售機構需滿足：注冊資本不低(dī)于2000萬元人民币，且必須爲實繳貨币資本；有與 基金(jīn)銷售業務相适應的營業場所、安全防範設施和(hé)其他(tā)設施；最近3年沒有受到(dào)刑事(shì)處罰，最近3年沒有受到(dào)金(jīn)融監管、行業監管、工(gōng)商、稅務等行政管理(lǐ)部門(mén)的行 政處罰；取得基金(jīn)從(cóng)業資格的人員不少于10人等條件。
前述知(zhī)情人士表示，基金(jīn)銷售牌照審核新标準文(wén)件将會(huì)對(duì)申請(qǐng)基金(jīn)銷售機構股東經營範圍、盈利要求等門(mén)檻有所提高(gāo)，對(duì)銷售私募基金(jīn)産品的監管的要求等方面有更嚴格規定。
其同時(shí)表示，新審核标準最快(kuài)有望在6、7月份通過。
不過，也(yě)有基金(jīn)銷售公司負責人表示，在近一兩個月内，基金(jīn)銷售牌照審批的新标準文(wén)件要實施，仍存在一定變數。 |
