“看(kàn)到(dào)通知(zhī)了(le)。又要來(lái)活了(le)。”關于銀保監會(huì)剛剛發布的新規，一名銀行業金(jīn)融機構人士對(duì)輕金(jīn)融表示。。
今日，銀保監會(huì)官網發布《關于開(kāi)展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工(gōng)作(zuò)的通知(zhī)》，涉及到(dào)了(le)銀行、信托、金(jīn)融資産管理(lǐ)公司、保險公司、金(jīn)融租賃公司、消費金(jīn)融公司、财務公司、汽車金(jīn)融公司等機構。
銀保監會(huì)有關部門(mén)負責人就相關問題回答(dá)記者提問時(shí)指出：
一、請(qǐng)介紹《通知(zhī)》的制定背景？
銀行業保險業市場亂象成因複雜(zá)，整治工(gōng)作(zuò)具有長期性、複雜(zá)性和(hé)艱巨性，不可能(néng)一蹴而就。特别是當前國際國内形勢複雜(zá)嚴峻，銀行業保險業仍然處于風(fēng)險易發多發期，一些(xiē)重點領域重點機構的風(fēng)險及頑疾仍然存在，如，傳統存貸款和(hé)票據業務違規行爲屢查屢犯、資金(jīn)投向違反宏觀政策、同業領域監管套利手法翻新、違規掩蓋或處置不良資産、保險銷售誤導和(hé)理(lǐ)賠難、中小(xiǎo)銀行保險機構公司治理(lǐ)薄弱等問題還較爲突出，案件和(hé)操作(zuò)風(fēng)險防控壓力仍然不容小(xiǎo)視(shì)。
爲全面貫徹黨的十九大(dà)和(hé)十九屆二中、三中全會(huì)精神，落實中央經濟工(gōng)作(zuò)會(huì)議(yì)和(hé)全國金(jīn)融工(gōng)作(zuò)會(huì)議(yì)要求，鞏固前期整治工(gōng)作(zuò)成果，防止亂象反彈回潮，推動銀行業保險業實現(xiàn)高(gāo)質量發展，銀保監會(huì)決定開(kāi)展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工(gōng)作(zuò)，堅持不懈治理(lǐ)市場亂象，爲此印發了(le)《通知(zhī)》。
二、《通知(zhī)》對(duì)開(kāi)展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工(gōng)作(zuò)設定了(le)哪些(xiē)目标？需要堅持哪些(xiē)原則？
答(dá)：2019年整治工(gōng)作(zuò)力争實現(xiàn)三個目标：一是查處屢查屢犯，消化存量，在推動銀行保險機構合規建設方面取得新成效；二是查處重點風(fēng)險，遏制增量，在推動銀行業保險業生态修複方面取得新進展；三是推進金(jīn)融供給側結構性改革，在實現(xiàn)高(gāo)質量發展和(hé)提升服務實體經濟水(shuǐ)平、能(néng)力方面取得新突破。
2019年整治工(gōng)作(zuò)要堅持四個原則：一是防風(fēng)險與穩增長相結合，堅持在穩增長的基礎上(shàng)防風(fēng)險、治亂象，通過亂象整治解決和(hé)回應金(jīn)融服務實體經濟中的痛點和(hé)難點，不斷完善金(jīn)融服務，引導資金(jīn)更好(hǎo)服務于國家重大(dà)戰略和(hé)支持民營企業及小(xiǎo)微企業，實現(xiàn)防風(fēng)險、治亂象和(hé)穩增長、調結構的有機統一。二是削減違規存量問題與遏制違規增量問題相結合，堅持已發現(xiàn)問題整改和(hé)新問題查處兩手抓，兩手都要硬。三是強内控與嚴監管相結合，壓實銀行保險機構亂象治理(lǐ)與合規建設的主體責任，強化各級監管機構的法治意識、規矩意識，将嚴監管長期堅持下(xià)去。四是保持定力與把握力度相結合，既堅持對(duì)市場亂象的“零容忍”，又主動适應宏觀形勢變化，把握好(hǎo)節奏力度，嚴防處置風(fēng)險的風(fēng)險。
三、《通知(zhī)》對(duì)“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工(gōng)作(zuò)規定了(le)哪些(xiē)主要任務？
答(dá)：2019年整治工(gōng)作(zuò)主要包括四項任務：
一是夯實亂象整治工(gōng)作(zuò)的思想根基。以黨的政治建設爲統領，以貫徹落實習近平總書記對(duì)完善金(jīn)融服務、防範金(jīn)融風(fēng)險的要求爲首要政治責任、領導責任、工(gōng)作(zuò)責任，堅持不懈推進亂象整治，确保金(jīn)融監管機構改革與市場亂象整治工(gōng)作(zuò)“兩不誤、兩促進”。
二是鞏固亂象整治工(gōng)作(zuò)成果。對(duì)2018年深化整治市場工(gōng)作(zuò)自(zì)查和(hé)監管檢查發現(xiàn)問題整改問責情況進行“回頭看(kàn)”。一看(kàn)問題整改，重點關注整改措施是否對(duì)症恰當、是否存在簡單一刀(dāo)切等問題；二看(kàn)問責處理(lǐ)，重點關注是否存在問下(xià)不問上(shàng)、簡單以經濟處罰代替紀律處分等情形；三看(kàn)機制建設，重點關注是否從(cóng)激勵約束機制、制度規程等方面深挖問題根源，從(cóng)根本上(shàng)杜絕屢查屢犯、邊查邊犯的問題。
三是持續推動重點領域問題整治。銀行機構從(cóng)股權與公司治理(lǐ)、宏觀政策執行、信貸管理(lǐ)、影子銀行和(hé)交叉金(jīn)融業務風(fēng)險、重點風(fēng)險處置等五個方面開(kāi)展整治；非銀行領域各類機構按照相關要點開(kāi)展整治。通過整治，嚴查政策執行，嚴查新規落實，突出風(fēng)險和(hé)問題導向，突出處罰和(hé)問責，下(xià)大(dà)力氣解決違規成本過低(dī)的問題。
四是開(kāi)展強内控促合規建設。按照“強内控、強合規”的工(gōng)作(zuò)思路，督促銀行保險機構通過增強内部控制的充分性和(hé)有效性，提升合規水(shuǐ)平和(hé)全面風(fēng)險管理(lǐ)能(néng)力。強調“兩會(huì)一層”等治理(lǐ)主體履職盡責，提升三道(dào)防線的獨立性、權威性和(hé)有效性，強化内部控制制度建設、流程建設和(hé)動态完善機制，着力培育合規文(wén)化。
四、《通知(zhī)》就組織實施“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工(gōng)作(zuò)提出了(le)哪些(xiē)要求？
答(dá)：各銀行保險機構要承擔起整治亂象和(hé)合規建設的主體責任，分級管理(lǐ)實行一把手負責制。要對(duì)2018年整治工(gōng)作(zuò)中發現(xiàn)的問題建立整改台賬，對(duì)發生重大(dà)案件的、被監管處罰的、同質同類問題屢查屢犯等問題要從(cóng)制度流程、内控機制等方面進行整改，對(duì)違規業務各環節相關責任人要按照法律法規、黨規黨紀和(hé)内部規定追究責任。要對(duì)照2019年工(gōng)作(zuò)要點組織開(kāi)展自(zì)查，堅持即查即糾、立查立改。要堅持業務發展與風(fēng)險防控并重，對(duì)識别出的内部控制缺陷要及時(shí)采取措施，要将依法合規的經營理(lǐ)念有效傳導至各業務條線和(hé)各分支機構。
各級監管機構要切實履行好(hǎo)監管責任，做好(hǎo)督促指導、監管檢查、評估等工(gōng)作(zuò)，推動銀行保險機構強化内控合規建設。對(duì)人爲拉長融資鏈條、推高(gāo)融資成本等違法違規行爲要加大(dà)查處力度，對(duì)頂風(fēng)而上(shàng)、嚴重擾亂市場秩序、幹擾貨币信貸政策傳導、扭曲市場行爲的投機性業務要堅決打擊，堅定維護市場紀律。
來(lái)源：輕金(jīn)融 |
